Una guía para principiantes sobre la inversión en criptomonedas
Todo lo que necesita saber para comenzar a invertir en criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y Ripple
Explicamos cómo invertir en criptomoneda para principiantes. Lo primero que debe decidir es si desea invertir directamente en criptomonedas o indirectamente (por ejemplo, a través de una acción).
Luego, si desea invertir directamente, deberá decidir si desea tener el control directo de su criptomoneda o si desea utilizar un servicio de custodia como Coinbase.
Para comenzar a invertir en criptomonedas directamente, necesitará:
- Una billetera de criptomonedas (o dos) . Esta elección afectará si tiene el control directo de su criptomoneda o no.
- Un método para obtener criptomonedas . En términos generales, necesitaría un intercambio o corredor de criptomonedas (o dos) para comprar criptomonedas / intercambiar criptomonedas en. Sin embargo, también puede elegir minar o preformar servicios para criptografía o vender productos para criptografía. Esta opción solo habla de cómo obtendrá su criptomoneda.
- Un método para vender criptomonedas . Parte de la inversión es poder retirar efectivo. Para cobrar, es probable que necesites convertir tu criptomoneda a una moneda superior como Bitcoin, Ethereum o Ripple, y necesitarás acceso a una plataforma que te permita cambiarlas por dólares como Kraken o Coinbase.
Para comenzar a invertir en criptomonedas indirectamente, por ejemplo a través de una acción, deberá seleccionar entre un conjunto limitado de opciones. Incluyen:
- El GBTC trust vendido en el mercado de valores.
- Futuros de Bitcoin .
- Una IRA de criptomonedas (no queremos recomendar una hasta que las hayamos revisado).
- Una acción relacionada con la criptomoneda (como AMD, NVIDA, SQ o RIOT). Estos ofrecen exposición indirecta a la criptomoneda.
- Un fondo privado (deberá ser un inversionista acreditado y cumplir con ciertos requisitos de capital).
Cada método de inversión en criptomoneda tiene sus propias consideraciones y pros y contras. Primero cubriremos los métodos de inversión directa, luego pasaremos a las opciones de inversión indirecta.
CONSEJO : Si desea invertir directamente, pero quiere que sea simple, simplemente regístrese en Coinbase y llévelo desde allí (obtenga $ 10 en Bitcoin gratis cuando use este enlace) y gastar $ 100) .
NOTA : El comercio, la venta o el uso de una criptomoneda es un evento imponible. Esencialmente, si hace algo más que comprar y mantener, es un evento imponible. ¡Conozca las implicaciones fiscales de la criptomoneda antes de invertir!
La esencia de cómo obtener criptomonedas
Para invertir en criptomoneda directamente, primero debe obtener la criptomoneda.
La forma más simple de obtener y luego invertir en criptomonedas es posiblemente a través de un híbrido de corredores de bolsa como Coinbase / GDAX (que permite a los clientes comprar / vender / almacenar criptomonedas; es decir, proporciona una -stop-shop para la criptomoneda).
NOTA : Coinbase es técnicamente un servicio de billetera de custodia . A pesar de esto, tiene acceso directo a su criptomoneda y puede moverla a una billetera sin custodia en cualquier momento que lo desee. Mientras tanto, GDAX es la plataforma de negociación de Coinbase (use esto para evitar las tarifas de Coinbase ).
Dicho esto, el uso de Coinbase / GDAX solo da como resultado opciones limitadas para las criptomonedas en las que invertir.
Los usuarios que desean acceder a una gama de altcoins (monedas que no son Bitcoin) también pueden inscribirse en un intercambio que permita el comercio de criptomonedas a criptomonedas como Bittrex [19459007 ] Aquí compraría Bitcoin o Ethereum en Coinbase / GDAX con dólares y luego los intercambiaría por otras criptomonedas en un intercambio como Bittrex.
Mientras tanto, algunos intercambios como Kraken ofrecen una variedad de criptos y le permiten comprar en dólares (lo que significa que solo necesita registrarse para un intercambio).
Cada intercambio tiene sus ventajas y desventajas a tener en cuenta, y hay varias razones para usar más de un intercambio, ninguna de las opciones anteriores es fundamentalmente correcta o incorrecta para un usuario determinado.
Obtenga más información sobre comercio de criptomonedas .
Cómo vender criptomonedas : Como se señaló anteriormente, simplemente obtener criptomonedas no es suficiente. necesitas poder venderlo también. Solo hay un puñado de intercambios que le permiten intercambiar criptomonedas por dólares, y las opciones de monedas que intercambian por dólares son limitadas. Por esta razón, es aconsejable configurar Coinbase, Kraken u otro intercambio que le permita comerciar por dólares, y llevar algunas de sus ganancias a una moneda que se comercialice en dólares como Bitcoin, Ripple, Ethereum, Litecoin y Bitcoin Cash. .
CONSEJO : un intercambio funciona igual que una bolsa de valores esencialmente, usted completa un formulario y compra o vende dólares y una criptomoneda o una criptomoneda y una criptomoneda. Consulte el enlace de arriba para obtener una explicación detallada y un tutorial de este aspecto del proceso. Vea una lista de los 5 principales intercambios de criptomonedas y los mejores intercambios de Bitcoin clasificados (los mencionados en esta página son mis selecciones personales).
SUGERENCIA : Hay algunas partes de la criptomoneda. 1. puede comerciar e invertir en él, 2. puede usarlo para intercambiar bienes y servicios, y / o 3. puede romper una unidad de procesamiento de gráficos y algún software y extraer monedas (consulte cómo extraer monedas) ). Cualquier método para obtener criptomonedas es válido. Tenga en cuenta que si extrae o intercambia criptografía por bienes y servicios, todavía necesitará una billetera (y probablemente un intercambio para intercambiarla). Consulte una lista de otras formas de obtener criptomonedas .
Elegir dónde almacenar su criptomoneda
Con la criptomoneda solo obtenerla no es suficiente, también necesitas un lugar para almacenarla.
Coinbase / GDAX, Bittrex y Kraken ofrecen billeteras en línea. Técnicamente, puede almacenar su criptomoneda en ellos mientras continúen operando.
Sin embargo, los intercambios no están destinados a ser utilizados para el almacenamiento a largo plazo (solo para el comercio).
Por lo tanto, a menos que use un servicio creado para el almacenamiento a largo plazo, como Coinbase, es probable que desee buscar otras opciones de billetera.
Para la tenencia a largo plazo, es probable que desee elegir una billetera fuera de línea donde pueda almacenar de forma segura su criptomoneda.
Al igual que los métodos para obtener criptomonedas, todas las opciones de billetera tienen sus ventajas y desventajas para tener en cuenta. Coinbase es una solución simple, pero una billetera fuera de línea donde controlas tus “claves privadas” tiene su propia gama de beneficios a pesar de las complejidades.
Obtenga más información sobre billeteras de criptomonedas .
SUGERENCIA : una billetera de criptomonedas es un lugar donde almacena contraseñas cifradas que representan monedas (el equivalente a almacenar dinero en una cuenta bancaria) y un intercambio de criptomonedas es como una bolsa de valores o como un cambio de moneda en un aeropuerto extranjero (un lugar donde las personas pueden intercambiar criptomonedas por otras criptomonedas y por monedas fiduciarias como el dólar estadounidense). Al igual que si desea negociar acciones, necesita una cuenta bancaria y acceso a la bolsa de valores, es el mismo trato con la criptomoneda.
SUGERENCIA : Cuando llegue el momento de enviar criptomonedas de un intercambio a otro o de un monedero, deberá pagar una tarifa de transacción. Litecoin es una buena opción para pasar de un intercambio a otro porque se comercializa en la mayoría de los intercambios, tiene tarifas bajas y tiene velocidades de transacción rápidas.
Cómo elegir las monedas, acciones y compañías correctas
Ahora que conoce los conceptos básicos de cómo invertir, todavía hay una cuestión de elegir qué compañías usar y monedas para invertir.
- Un principiante debe comenzar eligiendo una empresa con buena reputación que ofrezca un intercambio y una billetera (para ayudar a mantener el proceso simple).
- Un principiante también debe comenzar intercambiando monedas prominentes (esto ayuda a reducir el riesgo).
Dado que lo anterior es el caso, un buen comienzo para cualquier estadounidense que desee comerciar con criptomonedas está comenzando con Coinbase.com (el servicio de criptomonedas más popular en los EE. UU. ) Del mismo modo, en general, cualquier persona que esté comenzando a invertir en usted debe ceñirse a las monedas principales y asegurarse de que tengan al menos algo de Bitcoin y Ethereum.
Después de dominar coinbase y tener un poco de Bitcoin o Ethereum, entonces está listo para decir GDAX y otros intercambios como Bittrex, Binance o Kraken (donde puede obtener otras monedas superiores como Ripple).
Aquí no estoy tratando de decirte qué servicio utilizar o en qué invertir, más bien estoy señalando cuál es un buen punto de partida. Si intentas saltar directamente a algunos intercambios complejos y comprar monedas de la luna, estás introduciendo muchos factores complejos.
CONSEJO : Las correcciones de hasta el 50% son comunes en la criptomoneda (lo que significa perder la mitad de su inversión en papel). Si no puede soportar una corrección del 50%, y si vendería si su inversión se corrigiera en un 50%, debe cuestionar su deseo de invertir en criptomonedas. Es literalmente imposible mantener una criptomoneda dada a largo plazo sin mantener la corrección ocasional. Esto es esencialmente de donde viene el dicho “HODL”. Una buena táctica para la inversión en criptomonedas es el costo promedio en dólares lentamente en el transcurso de semanas o meses en los días en que una moneda dada está baja para comprar el precio promedio (ayuda a evitar dañar el mercado).
CONSEJO : Una buena primera incursión en la inversión en criptomonedas es obvia, comprando una criptomoneda importante como Bitcoin. Después de eso, es probable que desee cambiar USD por criptografía en un intercambio como GDAX. Después de eso, debe intentar intercambiar BTC y ETH por otras criptomonedas. El comercio de ” pares de criptomonedas ” puede ser gratificante, pero es más complejo y a menudo más arriesgado que simplemente comprar una sola criptomoneda como inversión. Los principales pares comerciales utilizados en la criptomoneda son BTC y ETH (de ahí la sugerencia de que uno comience allí). En el mundo de las criptomonedas, tener BTC y ETH es como tener dólares de muchas maneras. Muchas monedas solo se pueden obtener con estas dos monedas.
CONSEJO : las ICO y las monedas alternativas de bajo costo pueden ofrecer retornos sorprendentes. Sin embargo, son mucho más arriesgados que las monedas principales en las que invertir. Hasta que comprenda cómo investigar las criptomonedas, considere abordar inversiones alternativas como ICO y esquemas de préstamos (como Bitconnect ) con extrema precaución . Hay mucho espacio para equivocarse con las inversiones criptográficas más riesgosas. Seguir con las principales monedas y compañías es un buen punto de partida.
Elección de la inversión indirecta correcta
Anteriormente cubrimos cómo invertir directamente en criptomonedas, ahora veamos la inversión indirecta (por ejemplo, a través del GBTC Trust).
GBTC es el símbolo del ticket para un fideicomiso de Bitcoin que cotiza en bolsa (algunos corredores le permiten comerciarlo, otros no). Cada acción representa un poco menos de 1/10 de un bitcoin. La acción generalmente se negocia por una prima sobre su valor de activo nativo (NAV). En un buen día, puede funcionar muy bien, pero también puede tender a no reflejar bien los movimientos en el precio de Bitcoin en otros días. A veces, los inversores pueden perder grandes ganancias de Bitcoin porque la confianza no refleja el movimiento real de precios de Bitcoin. Otros días, la confianza se mantiene y Bitcoin pierde valor. Hay algunas peculiaridades a considerar, pero aparte de las peculiaridades, nadie puede dudar de los retornos con el tiempo. Las otras consideraciones principales a tener en cuenta aquí son que está limitado a invertir solo en Bitcoin y limitado al día de negociación (donde la criptomoneda es un mercado de 24 horas).
Los futuros de Bitcoin ofrecen una exposición temporal a Bitcoin y le permiten apostar si el precio subirá o bajará en el corto plazo. La consideración aquí es que los futuros no ofrecen una oportunidad de inversión a largo plazo y solo se centran en Bitcoin.
Una IRA de criptomoneda esencialmente le permite invertir directa o indirectamente (dependiendo del servicio) en Bitcoin (y algunas otras criptos principales como Litecoin, Ripple, Ethereum y Bitcoin Cash) a través de su IRA. Usted paga una tarifa por este servicio, pero en algunos casos el resultado es que realmente posee las criptomonedas. Si sus únicos fondos disponibles para invertir están en su IRA, esto puede tener mucho sentido en papel. En la práctica, no he podido revisar y utilizar manualmente estos productos como los otros productos mencionados. Por lo tanto, no estoy en condiciones de recomendar este producto de una forma u otra.
Las acciones relacionadas con la criptomoneda son excelentes porque puedes hacer una valoración fundamental de ellas (a diferencia de las criptos) y, a veces, disfrutar de un impulso adicional cuando la criptografía funciona bien. Desafortunadamente, cuando la criptografía se vuelve bajista (tendencias de precios a la baja), a veces las acciones relacionadas con la criptografía pueden recibir un golpe. Aún así, puede obtener exposición indirecta de esta manera.
Un fondo criptográfico privado es una opción increíble . Sin embargo, esta opción se limita a los inversores institucionales con capital. Además, seamos honestos, esencialmente puede crear su propia versión de un fondo determinado por un promedio de costo en dólares en las 10 principales criptomonedas con el tiempo.
Con todo eso cubierto, la mejor manera de invertir en criptomonedas para usted es una elección personal. Hay sabiduría en cualquier método dado. Muchos prefieren invertir directamente, pero la simplicidad de las inversiones indirectas también tiene mucho sentido. Recuerde investigar un poco y pensar en cualquier método que elija, y también recuerde que puede invertir utilizando más de un método.